AESIO mutuelle avis : mutuelle et prévoyance, quelles différences ?
Lorsqu'il s'agit de protéger sa santé et celle de sa famille, la mutuelle et la prévoyance sont souvent des dispositifs complémentaires, mais aux fonctions bien distinctes. En tant que micro-entrepreneur, il est essentiel de bien comprendre ces différences pour choisir la couverture la plus adaptée à ses besoins. Cet article propose un éclairage détaillé sur les deux notions, en s'appuyant sur les solutions proposées par AÉSIO mutuelle, un acteur majeur du secteur mutualiste en France. Découvrez comment AÉSIO mutuelle se positionne avec ses offres de mutuelle santé et de prévoyance, et quelles options sont disponibles pour garantir une protection complète.
La prévoyance : qu’est-ce que c’est ?
La prévoyance est un dispositif qui offre un complément de revenu à l’assuré en cas de coup dur et un soutien financier à sa famille en cas de décès.
Elle couvre principalement trois types de risques : l’incapacité temporaire, l’invalidité et le décès.
- L’incapacité temporaire : en cas d’arrêt de travail, une indemnité est versée pour compenser tout ou partie de la baisse des revenus
- L’invalidité : une indemnité est versée pour compenser tout ou partie de la perte de salaire liée à l’invalidité partielle, totale ou totale avec dépendance.
- Le décès : un capital et/ou une rente sont versés à la famille de l’assuré en cas de décès. Il est également possible de bénéficier d’options comme l’assurance obsèques, la rente éducation etc.
La mutuelle : qu’est-ce que c’est ?
La mutuelle, ou complémentaire santé, rembourse quant à elle les dépenses de santé courantes directement sur votre compte bancaire. Elle prend en charge au minimum :
- Les frais de consultation d’un médecin généraliste ou spécialiste
- Les frais d’hospitalisation
- Les médicaments achetés en pharmacie
- Les appareils auditifs
- Les soins optiques
- Les soins dentaires
La mutuelle complète donc le remboursement proposé par l’Assurance maladie. De plus, la mutuelle peut prendre en charge certains soins non couverts par la Sécurité sociale, notamment les séances d’ostéopathie, de psychologie ou encore les dépassements d’honoraires.
Bon à savoir
La grande différence entre la mutuelle et la prévoyance pris à titre individuel est le caractère obligatoire. La loi rend la mutuelle obligatoire pour tous les salariés du secteur privé. En revanche, la prévoyance souscrite à titre individuel n’est pas imposée par la loi.
Qui est AÉSIO mutuelle ?
AÉSIO mutuelle est le fruit de la fusion de trois mutuelles historiques françaises : Adréa Mutuelle, Apréva Mutuelle et Eovi MCD Mutuelle, réalisée en 2020. Cette union a permis à AÉSIO mutuelle de consolider son expertise et son engagement envers le modèle mutualiste, plaçant les adhérents au cœur de ses préoccupations.
Avec plus de 2,5 millions de personnes couvertes en France, AÉSIO mutuelle est le 2ème acteur mutualiste en assurance des personnes en France.
Aujourd'hui, AÉSIO mutuelle se distingue par sa capacité à proposer des solutions innovantes et personnalisées, notamment pour les auto-entrepreneurs à la recherche d'une protection sociale complète. En effet, AÉSIO mutuelle propose trois offres pour les indépendants :
- La mutuelle ou complémentaire santé
- La prévoyance
- L’épargne et retraite
À qui s’adresse la mutuelle santé AÉSIO mutuelle ?
La mutuelle santé AÉSIO mutuelle s’adresse principalement aux auto-entrepreneurs. Elle est également parfaitement adaptée à d'autres travailleurs indépendants et aux professions libérales. C’est pourquoi, au Portail Auto-Entrepreneur, nous vous proposons cet avis produit !
AÉSIO mutuelle a conçu des offres spécifiques qui répondent aux besoins de chaque catégorie d’assurés. Les auto-entrepreneurs, par exemple, bénéficient d’une couverture flexible qui peut être ajustée en fonction de l’évolution de leur activité et de leur revenu.
Pour les professions libérales, AÉSIO mutuelle propose des offres adaptées aux risques, permettant de choisir des garanties adaptées aux risques et aux exigences de chaque secteur professionnel. De plus, AÉSIO mutuelle accorde une attention particulière aux familles des assurés, en offrant des options qui couvrent également les conjoints et les enfants.
Grâce à son approche personnalisée et à ses offres diversifiées, AÉSIO mutuelle répond aux attentes des auto-entrepreneurs qui cherchent une couverture santé efficace et économique.
Envie de découvrir cette offre ? N’hésitez plus !
AÉSIO mutuelle avis : l’offre prévoyance
Qu’appelle-t-on offre prévoyance AÉSIO mutuelle ?
La prévoyance AÉSIO mutuelle est spécialement conçue pour aider les auto-entrepreneurs à faire face aux situations difficiles. Cette solution permet de composer une protection personnalisée, adaptée à votre statut professionnel et à votre situation familiale.
En cas d’arrêt de travail, vous bénéficiez d’indemnités journalières selon les montants définis dans votre contrat.
Si vous êtes confronté à une invalidité, AÉSIO mutuelle prévoit également le versement d’une rente pour compenser tout ou partie de la perte de revenus.
En cas de décès, vos proches recevront un capital décès pouvant atteindre 1 million d’euros ou une rente temporaire pour les aider à surmonter cette épreuve.
Quelle est la durée d’indemnisation prévue par AÉSIO mutuelle ?
La durée d’indemnisation est un élément crucial à considérer dans votre contrat de prévoyance. Ce que nous avons apprécié au Portail Auto-Entrepreneur, c’est qu’AÉSIO mutuelle propose de définir directement avec vous la limite temporelle applicable. Pourquoi ? Vous permettre de prévoir les durées de prise en charge au cas par cas.
Vous n’avez qu’à mettre en place cette durée d’indemnisation lors de la création de votre contrat.
L’offre AÉSIO prévoyance : un large panel d’options
L’offre prévoyance AÉSIO mutuelle proposée pour les auto-entrepreneurs offre un large éventail d’options pour compléter l’offre de base :
- Option frais professionnels : pour couvrir les charges (factures d’électricité, loyer…) en cas d’arrêt de travail en plus des revenus
- Option capital en cas d’invalidité : les indépendants peuvent bénéficier d’un montant allant jusqu’à 50 000 € pour compléter leur rente invalidité
- Option rente viagère et rente éducation : ces types de rentes servent aux ayants droit et à l’éducation des enfants en cas de décès
- Assistance immobilisation temporaire : c’est une aide à domicile ou la livraison de médicaments lors d’une immobilisation suite à un accident ou autre.
- Assistance obsèques : ces services incluent le rapatriement du corps en cas de décès ou encore l’aide à l’organisation de la cérémonie
Combien coûte l’offre prévoyance AÉSIO mutuelle ?
Les tarifs de la prévoyance chez AÉSIO mutuelle sont établis de manière personnalisée en fonction de votre activité professionnelle.
Le tarif de base indiqué sur leur site commence à 19,43 € par mois.
Cependant, les prix peuvent varier en fonction de plusieurs facteurs, notamment l'âge, la profession, les garanties sélectionnées et les montants souscrits. Pour obtenir une estimation précise et adaptée à votre situation, il est conseillé de contacter directement un conseiller AÉSIO mutuelle. C’est ce que nous avons fait !
Les avantages de l’offre prévoyance AÉSIO mutuelle pour les auto-entrepreneurs
L’offre prévoyance proposée par AÉSIO mutuelle comporte plusieurs avantages pour les auto-entrepreneurs. On vous les a répertoriés pour que vous puissiez vous faire une idée.
- Les garanties proposées par AÉSIO mutuelle sont flexibles et peuvent être adaptées en fonction de la situation personnelle et professionnelle de l’assuré.
- Une assistance est disponible en continu pour les indépendants, offrant une sécurité supplémentaire en cas de besoin urgent.
- Une réduction de 20 % est offerte pour la première année d’exercice et 10 % pour la deuxième année pour les nouveaux créateurs ou repreneurs d’entreprise.
Cette offre vous fait de l'œil ? Demandez un devis gratuitement !
Les inconvénients de l’offre prévoyance AÉSIO mutuelle pour les auto-entrepreneurs
Comme toute offre, certains aspects sont à prendre en considération selon votre situation et vos besoins. Lesquels ? On fait le point.
- En cas d’arrêt de travail, les indemnités journalières sont plafonnées à 100 € par jour pour les micro-entrepreneurs et les conjoints collaborateurs.
- Les affections psychiatriques sont soumises à un délai de carence de 180 jours et ne sont prises en charge que sous condition d’hospitalisation de 10 jours.
AÉSIO mutuelle avis : l’offre complémentaire santé
Qu’appelle-t-on offre mutuelle AÉSIO ?
AÉSIO mutuelle propose une offre intitulée AÉSIO Santé Pro, pensée et coconstruite avec des professionnels pour répondre aux besoins spécifiques ldes professions libérales, artisans, commerçants et micro-entrepreneurs. AÉSIO mutuelle accompagne chaque auto-entrepreneur dans les diverses étapes de leur vie privée et professionnelle. Chaque assuré dispose d’un conseiller, présent pour l’aider à faire les bons choix et assurer une protection.
AÉSIO Santé Pro est labellisée depuis 2022, une distinction décernée par un jury d’experts en produits banque/assurance. Pour nous, ce label témoigne de la qualité et de la fiabilité des services proposés par AÉSIO mutuelle.
Enfin, notez qu'aujourd'hui, AÉSIO mutuelle dispose d’un réseau de près de 270 agences partout en France,ainsi que de conseillers spécialisés garantissant un service de proximité et un accompagnement personnalisé pour tous ses adhérents.
Bon à savoir
Les offres de contrat proposées par AÉSIO mutuelle débutent toutes à 12 mois minimum.
Envie de découvrir cette mutuelle ? C’est le moment !
Combien coûte l’offre mutuelle AÉSIO santé Pro ?
Après notre essai de l’offre proposée par AÉSIO mutuelle, nous constatons qu’elle contient plusieurs niveaux de prise en charge :
- Un abonnement sportif à hauteur de 50 € / an et par personne.
- Les allergies : un forfait de 100 € / an
- Les dépenses de pharmacie : jusqu’à 90 € / an pour l’automédication, la contraception, l’homéopathie, les vaccins, le traitement des addictions
- Les médecines douces : homéopathie, podologue, psychologue, cryothérapie prescrite et bien plus encore.
L’offre mutuelle AÉSIO Santé Pro : quels services ?
En plus de couvrir vos dépenses de santé courantes, l’offre mutuelle AÉSIO Santé Pro offre plusieurs services intéressants pour les auto-entrepreneurs :
- Elle offre des conseils d’experts pour fournir des informations juridiques et sociales. Ce service est essentiel pour les auto-entrepreneurs qui ont besoin d'assistance pour naviguer à travers les questions complexes liées à leur activité.
- L’assistance spécifique se charge d’organiser et de prendre en charge la venue d’une nounou remplaçante en cas d’hospitalisation. Ce service permet aux parents auto-entrepreneurs de continuer leur activité professionnelle sans interruption majeure.
- En souscrivant une mutuelle chez AÉSIO mutuelle, vous pourrez profiter des services aide-ménagère et garde d’enfants. Ils sont particulièrement utiles en cas de traitement oncologique, vous permettant de vous concentrer sur votre rétablissement.
- Le service aide à la mobilité vous aide à effectuer les démarches et formalités liées à votre activité professionnelle, garantissant que votre entreprise continue de fonctionner même en cas d’immobilisation.
- AÉSIO mutuelle organise votre transport pour vos rendez-vous médicaux et paramédicaux, assurant ainsi que vous puissiez suivre vos traitements sans difficulté.
Les avantages de l’offre mutuelle AÉSIO pour les auto-entrepreneurs
L’offre mutuelle proposée par AÉSIO mutuelle contient plusieurs avantages pour les auto-entrepreneurs. Après les avoir testés, nous vous les avons recensés !
- Tout comme l’offre prévoyance, les garanties proposées par AÉSIO mutuelle sont flexibles et peuvent être adaptées en fonction de la situation personnelle et professionnelle de l’assuré.
- La mutuelle met en place différents services pour faciliter le quotidien de l’assuré en cas de pépin: conseils d’experts, aide à la mobilité, aide-ménagère, garde d’enfants, transport pour les rendez-vous médicaux.
- Avec la mutuelle AÉSIO mutuelle, vous avez également le droit au service MédecinDirect, permettant des consultations médicales en ligne 24h/24 et 7j/7 pour diagnostics, ordonnances et conseils médicaux.
- En tant qu’adhérent AÉSIO Santé Pro, vous avez la possibilité de demander un fonds de solidarité. Pourquoi ? Vous aider financièrement en cas de restes à charge importants, de situation de handicap ou lors d’une hospitalisation
- Parce qu’AÉSIO mutuelle sait que les auto-entrepreneurs ne peuvent bénéficier des avantages liés à un comité d’entreprise, elle met en place des tarifs réduits sur les séjours. Comment ? Grâce à son partenariat avec Miléade.
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Les inconvénients de l’offre mutuelle AÉSIO Santé Pro pour les auto-entrepreneurs
Comme toute offre, certains aspects sont à prendre en considération selon votre situation et vos besoins. Lesquels ? On fait le point.
- Les possibilités sont nombreuses, vous êtes chanceux ! En revanche, il est parfois difficile de se repérer et de faire le bon choix parmi toutes les offres proposées. Un conseil, prenez votre temps.
- À première vue les tarifs peuvent paraître légèrement plus élevés que la moyenne mais il convient de vérifier si les autres offres concurrentes proposent autant de garanties et de services inclus.
Comment souscrire un contrat de mutuelle ou de prévoyance chez AÉSIO mutuelle ?
Au Portail Auto-Entrepreneur, nous avons été agréablement surprise par la rapidité avec laquelle il est possible de souscrire un contrat.
En effet, la demande de renseignements se fait de façon très intuitive.
La première étape consiste à compléter le formulaire en ligne en entrant vos coordonnées.
Une fois vos informations renseignées, vous recevrez un message de confirmation de votre demande. Vous n’aurez alors plus qu’à attendre l’appel des conseillers AÉSIO mutuelle. Vous devrez lui indiquer les éléments suivants :
- Le CCN/IDCC inscrit sur votre bulletin de salaire
- Le code NAF
- Le nombre de salariés
- L’âge des salariés
Bon à savoir
Lors de notre essai, nous avons reçu un appel d’un conseil quelques heures seulement après notre inscription.
AÉSIO mutuelle : l’avis du Portail Auto-Entrepreneur
Lors de notre test, nous avons été agréablement surpris par la flexibilité et la qualité des services proposés par AÉSIO mutuelle.
En tant que micro-entrepreneur, vous recherchez souvent des solutions qui s'adaptent à vos besoins spécifiques et AÉSIO mutuelle répond parfaitement à ces attentes. En effet, l’un des atouts majeurs est le fait que les garanties sont modulables en fonction de la situation personnelle et professionnelle de l’auto-entrepreneur. Cela lui permet de modifier sa couverture selon son activité et les risques encourus.
Lors de notre essai, nous avons également pu bénéficier d'une assistance 24h/24 et 7j/7, un véritable atout pour gérer les imprévus du quotidien !
La consultation médicale en ligne via MédecinDirect est un service que nous avons trouvé extrêmement pratique, surtout pour obtenir rapidement des diagnostics et des ordonnances sans frais supplémentaires. Une question ? Avec MédecinDirect, vous obtenez une réponse très simplement !
Par ailleurs, l'avantage commercial pour les créateurs et repreneurs d’entreprise, avec une réduction de 20% la première année et de 10% la deuxième année, est un véritable coup de pouce pour les jeunes entreprises.
En bref, suite à une expérience fructueuse avec AÉSIO mutuelle, nous sommes prêts à vous recommander cette mutuelle. Elle nous a convaincus de la qualité et de la pertinence de cette offre pour les auto-entrepreneurs en quête d’une protection adaptée et flexible.
Intéressé par l’offre ? C’est le moment de vous lancer en prenant contact !
AÉSIO mutuelle avis : tableau récapitulatif
Pour vous simplifier les choses, au Portail Auto-Entrepreneur, nous vous avons dressé un tableau récapitulatif !
Prévoyance | Mutuelle | |
Prix | Dès 19,43 € par mois | Dès 24 € par mois |
Engagement | 12 mois | 12 mois |
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