Avis Hello bank! : on vous dit tout sur cette banque en ligne
Disponible sur tout type d’appareil et profitant d’un réseau international : Hello bank! est une banque en ligne prometteuse ! L’ouverture d’un compte professionnel et une offre bancaire dédiée aux entrepreneurs y sont proposées. Assurance, crédit, épargne, accès à carte Visa, placements boursiers : quels sont ses services ? Quels avantages et inconvénients ? Le Portail Auto-Entrepreneur vous livre son avis sur Hello bank!.
Hello bank! en résumé
Hello bank! : la banque en ligne accessible et innovante
Connaissez-vous l'offre 100 % online de la banque BNP Paribas ? Il s’agit bien d’Hello bank!. Récompensée par le Trophée d’Or 2016 des banques en ligne et le Label d’Excellence 2018 pour ses tarifs du compte courant, Hello bank! fait ses preuves dans la cour des banques mobiles, se plaçant donc parmi les leaders de leur secteur.
La banque Hello bank! profite du réseau international de BNP Paribas Global Network et Global Alliance qui est présent dans plus de 50 pays, Hello bank! compte aujourd’hui plus de 3 millions de clients en Europe !
Hello bank! regroupe les services d’une banque traditionnelle : assurance, épargne, placements boursiers, gestion de comptes bancaires, accès à une carte Visa, crédits, etc. De plus, cette banque en ligne se trouve être à la page des dernières innovations ! Découvrez sans plus attendre les prestations qu’Hello bank! Pro propose aux indépendants ainsi qu’aux personnes morales unipersonnelles à associé-dirigeant unique, afin de simplifier la gestion de leur financement.
Hello bank! Pro : pour quels entrepreneurs ?
Le véritable atout d’Hello bank! est son offre spécialement dédiée aux indépendants : Hello Business. Grâce à cette solution, vous bénéficiez de services et de produits bancaires conçus sur mesure pour accompagner et soutenir votre activité professionnelle.
Que vous soyez micro-entrepreneur artisan, micro-entrepreneur libéral ou micro-entrepreneur commerçant, Hello Business vous apporte une solution adaptée à votre statut. L’offre s’adresse également aux entrepreneurs individuels classiques qui ne relèvent pas du régime de la micro-entreprise, ainsi qu’aux personnes morales unipersonnelles avec un associé-dirigeant unique.
Avec Hello Business, Hello bank! répond aux besoins spécifiques de chaque professionnel en proposant une gestion bancaire simplifiée, sécurisée et parfaitement ajustée à votre activité.
Pour ouvrir un compte bancaire Hello bank! Pro, il faut répondre aux conditions suivantes :
- Être une personne physique ou une personne morale unipersonnelle à associé-dirigeant unique (SASU, EURL, SELASU, SELEURL...)
- Être majeur
- Résider en France
- Être entrepreneur individuel, sous le régime de la micro-entreprise ou non
- Posséder un numéro SIREN (le numéro d’identification de votre entreprise qui fait parti de votre numéro SIRET)
Le saviez-vous ?
En tant qu’auto-entrepreneur, vous êtes dans l’obligation d’ouvrir un compte bancaire si vous emmagasinez un chiffre d’affaires supérieur à 10 000 euros sur deux années consécutives !
Même en-dessous de ce montant, il est recommandé d’ouvrir un compte au nom de votre entreprise. Pourquoi ? Pour séparer vos comptes personnels des recettes et dépenses de votre activité professionnelle mais aussi pour simplifier la gestion de vos finances professionnelles !
Hello Business : l’offre taillée sur mesure pour votre activité d’indépendant
La souscription à l’offre Hello Business d’Hello bank! Pro vous donne accès à de nombreux avantages tels que :
- Une garantie d’assurance et d’assistance professionnelles en cas d’accident, de maladie, d’hospitalisation, ou d’annulation et retard (de vol par exemple)
- Une carte de paiement internationale Visa Hello Business à débit immédiat ou à débit différé donnant accès aux réseaux CB et VISA
- Un outil de création de devis, factures et avoirs grâce à Mon Business Assistant Start
- Des virements instantanés gratuits
- Des paiements et retraits en euros et devises en France et à l’étranger illimités et sans frais supplémentaire (sous réserve de prélèvements de frais ou d’un taux de commission de change de la part des établissements tiers)
- Des dépôts d’espèces dans les guichets automatiques du réseau BNP Paribas
Les services d’Hello bank! Pro adaptés à votre statut auto-entrepreneur sont disponibles directement en ligne depuis votre téléphone portable, votre tablette et votre ordinateur via l’application mobile Hello bank!.
Après l’ouverture gratuite d’un compte bancaire professionnel chez Hello bank!, profitez de toutes les fonctionnalités de l’offre Hello Business au prix de 10,90 euros HT / par mois pour une gestion complète et efficace de votre compte.
Gérez facilement vos flux de trésorerie et votre activité directement depuis l'application Hello bank!.
Le saviez-vous ?
Avec l’ouverture d’un compte professionnel, vous avez le choix entre deux solutions de terminal de paiement électronique (TPE) à prix préférentiels :
- Hello Pay Pro est directement relié à votre mobile via Bluetooth. Vous pouvez encaisser les paiements avec ou sans contact, via cartes bancaires et tickets restaurant. Chez Hello bank!, ce service est disponible pour 39 euros HT !
- Le terminal Lyf Pro, lui, transforme votre mobile en TPE. Vous bénéficierez alors d’un taux de commission de 1,35 % TTC (au lieu de 1,60 % HT) du montant de chaque transaction.
Zoom sur Mon Business Assistant Start
La vie d’un micro-entrepreneur implique de répondre à diverses obligations administratives et formalités. Il n’est pas toujours facile de s’y retrouver ! Mon Business Assistant Start peut être la solution pour gérer cette paperasse et vous aider dans certaines de vos démarches.
Vos obligations en tant que micro-entrepreneur
La facturation et la comptabilité, bien qu’allégées avec le régime de la micro-entreprise, font partie de vos obligations.
Vous devez alors penser à :
- Déclarer votre chiffre d’affaires tous les mois ou trimestre (en fonction de la périodicité choisie lors de la création de votre entreprise)
- Tenir un livre des recettes encaissées
- Tenir un registre des achats (uniquement pour les commerçants et fournisseurs de prestations d’hébergement)
- Émettre des factures conformes à vos clients pour chaque prestation
Pour en savoir plus : Le récapitulatif de formalités obligatoires pour les auto-entrepreneurs
Information importante
En tant que micro-entrepreneur, vous devez conserver vos factures et vos documents comptables (informations et pièces justificatives) pendant 10 ans suivant la clôture de l’exercice comptable.
Les services d’Hello bank! Pro
Pour vous aider dans vos tâches de facturation, retrouvez Mon Business Assistant Start (MBAS), inclus gratuitement dans l'offre Hello Business d’Hello bank! Pro. Il vous permet de piloter votre comptabilité directement depuis votre application mobile Hello bank!.
De quoi s’agit-il ? Mon Business Assistant Start regroupe les outils suivants :
- Création et modification de devis, d’avoirs et de factures
- Gestion de votre base clients (coordonnées, prestations effectuées, montant des transitions, etc.)
- Personnalisation et envoi par mail des documents comptables
- Et même une synthèse de la facturation : quels sont vos clients les plus fidèles ? Quelle est votre évolution financière et budgétaire ? Hello bank! Pro vous dit tout !
L'application Hello bank! synthétise les informations de facturation pour donner une vue d'ensemble des performances.
Ouvrir un compte bancaire chez Hello bank! : Comment ça fonctionne ?
Hello bank! convient à votre activité et vous souhaitez vous lancer ? Voici les étapes de création d’un compte bancaire et comment souscrire à cette offre adressée aux entrepreneurs comme vous !
Étape 1 : Ouverture de votre compte bancaire pro Hello bank!
Dans un premier temps, il vous faudra signer en ligne votre convention de compte professionnel grâce à un code confidentiel reçu par SMS, puis renseigner les informations propres à votre micro-entreprise via un formulaire, sur le site web ou l’application mobile Hello bank!.
Vous devrez alors remplir :
- Votre numéro SIREN (de 9 chiffres) : il s’agit du numéro d’identité décerné à votre entreprise lors de sa création
- Votre adresse e-mail
- Vos coordonnées (qui sont déjà préremplies grâce à l’authentification de votre numéro SIREN) : nom, prénom, date de naissance, nationalité, etc.
- Les informations relatives à votre micro-entreprise : si vous êtes artisan, commerçant ou libéral, votre profession, votre forme juridique, votre code APE (correspondant à la nature de votre activité), votre pays d’activité, votre chiffre d’affaires annuel TTC ou prévisionnel, et préciser s’il s’agit de votre activité principale.
- La déclaration de vos revenus nets annuels et de votre patrimoine personnel et professionnel
- Vos préférences dans l’utilisation de votre futur compte bancaire professionnel chez Hello bank! : Comment comptez-vous alimenter votre compte (domiciliation de revenus, virements, etc.) ? Quels sont les services que vous souhaitez utiliser (virements, prélèvements, devis, factures, carte Visa à débit immédiat ou différé, etc.) ?
La création du compte peut se faire depuis l'application. Pour l'offre Hello Business, vous serez redirigé vers le site mobile.
Bon à savoir
Lors de votre ouverture de compte, il vous faudra indiquer si vous êtes déjà client chez BNP Paribas ou chez Hello bank!. La raison ? Vous pouvez conserver vos comptes bancaires, produits et services correspondants à votre profil existant si vous êtes déjà inscrit ! En prime, vos démarches seront simplifiées !
Étape 2 : Choix de l’offre Hello Business
Il est maintenant temps de faire le choix de l'offre business spéciale entrepreneurs. Comment cela se passe ? Hello bank! vous récapitule d'abord les services et outils proposés par Hello bank! Pro, puis vous demande de faire le choix entre une carte Visa à débit différé ou immédiat. Hello bank! propose aussi une gamme de services modernes, dont le paiement mobile via Apple Pay et Google Pay. Il est possible de souscrire à un prêt personnel, avec des conditions attractives et une gestion simple en ligne.
La banque en ligne vous informe ensuite des caractéristiques essentielles liées à votre compte, notamment la facilité de caisse, qui correspond au découvert autorisé, ainsi que les plafonds de votre carte. Ces limites sont établies afin d’assurer une utilisation sécurisée et maîtrisée de votre compte bancaire.
Le plafond de paiement par carte est fixé à 3 000 euros, permettant ainsi d’effectuer des achats conséquents aussi bien en ligne qu’en magasin. Ce montant offre une flexibilité appréciable, tout en garantissant une gestion responsable des dépenses !
En ce qui concerne les retraits, la limite est établie à 500 euros, assurant un accès suffisant aux espèces pour les besoins du quotidien tout en préservant la sécurité de votre compte. Ces plafonds sont conçus pour répondre aux exigences courantes des utilisateurs, avec la possibilité, selon votre profil et vos habitudes bancaires, de demander une modification temporaire en cas de besoin.
Pour finaliser l'inscription, Hello bank! Pro requiert un premier versement de 10 à 300 euros qui sera évidemment à retrouver par la suite sur votre compte bancaire.
Avec Portail Auto-Entrepreneur, vous bénéficiez jusqu'au 10 avril 2025 des 3 premiers mois offerts sur l'offre Hello Business !
Étape 3 : Sélection de vos justificatifs
Après récapitulatif de vos coordonnées, préférences et choix de souscription à l’offre choisie, premier versement et signature, ultime étape : justifier votre activité par des pièces et documents.
Les justificatifs demandés sont les suivants :
- Une pièce d’identité (passeport ou carte d’identité)
- Un justificatif de domicile
- Un RIB à votre nom et prénom
- Votre signature manuscrite
Bon à savoir
Si vous êtes déjà client BNP Paribas, Hello bank! possède déjà ces informations. Vous n’aurez donc aucun document à transmettre, sauf si vous avez changé d’adresse postale.
Et voilà, vous êtes inscrit ! Vous avez désormais accès à votre compte bancaire professionnel Hello bank! Pro et vous pouvez utiliser tous les services de Hello Business !
Avis Hello bank! Pro : les avantages et inconvénients
Pour compléter son avis Hello bank! Pro, le Portail Auto-Entrepreneur vous livre les avantages et inconvénients de cette banque en ligne.
Les avantages
L’ouverture d’un compte professionnel avec l’offre Hello Business est simple et rapide, ne prenant pas plus de 15 minutes. Grâce au réseau international de BNP Paribas, les clients bénéficient d’un accès à plus de 6 000 automates et guichets répartis dans plus de 2 000 agences.
Les virements sont totalement gratuits, qu’ils soient instantanés, SEPA ou internationaux, offrant ainsi une gestion financière fluide et sans frais cachés. De plus, le service client Hello bank! est disponible six jours sur sept et joignable via plusieurs canaux : chat, e-mail, Twitter, Facebook et téléphone mobile, du lundi au vendredi de 8 h à 22 h, et le samedi de 8 h à 18 h.
L’offre Hello Business inclut également des garanties d’assurance et d’assistance professionnelles, ainsi que l’outil de facturation et de comptabilité Mon Business Assistant Start, conçu pour faciliter la gestion administrative des entrepreneurs. Enfin, Hello bank! propose deux solutions de terminaux de paiement électronique (TPE) adaptées aux besoins des professionnels : Hello Pay Pro et Lyf Pro.
Les inconvénients
Contrairement aux offres pour les particuliers, Hello bank! ne propose pas d’offre d’entrée de gamme gratuite pour les professionnels. Seule l’ouverture du compte professionnel est gratuite, mais l’utilisation des services nécessite de souscrire à l’offre Hello Business.
Par ailleurs, les entrepreneurs n’ont accès qu’à une seule formule, Hello Business, tandis que les particuliers peuvent choisir entre plusieurs options comme Hello One et Hello Prime. Cette limitation est d’autant plus marquée que de nombreuses banques concurrentes proposent plusieurs offres dédiées aux professionnels, offrant ainsi davantage de flexibilité.
Enfin, le montant du découvert autorisé chez Hello bank! Pro est plafonné à 1 550 euros, ce qui peut s’avérer insuffisant par rapport aux besoins de certains entrepreneurs, notamment en comparaison avec les offres de certaines banques concurrentes qui proposent des plafonds plus élevés.
Avis Hello bank! Pro : le tableau récapitulatif
Caractéristiques | Hello Business |
Tarif | 10,90 euros HT / mois |
Application mobile | Sur iOS, MAC et Android |
Virements et prélèvements | Oui |
Dépôt de chèques et d’espèces | Oui |
Paiements et retraits par carte en France et à l’étranger | Oui Plafonds de carte : - 3 000 euros par paiement - 500 euros par retrait |
IBAN | Français |
Outils de facturation (génération de devis / factures personnalisées, suivi de paiement, gestion de base clients) | Inclus |
TPE Hello Pay Pro | 39 euros (en plus) |
TPE Lyf Pro | Taux de commission de 1,35 % TTC (au lieu de 1,60 % HT) |
Service client | Du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h à 18h |
Vous avez désormais toutes les clés pour vous former votre propre avis sur Hello bank!. Vous cherchez à ouvrir un compte bancaire professionnel gratuitement ? Un abonnement chez la banque en ligne Hello bank! vous fait bénéficier de l’offre pour les entrepreneurs Hello Business et du réseau de BNP Paribas. Alors, conquis ?
Questions fréquentes
Est-ce que l’ouverture d’un compte chez Hello bank est gratuite ?
Lorsque vous décidez d’ouvrir un compte chez Hello bank, cela sera gratuit. Toutes les démarches se font en ligne. Vous devez faire la demande de l’ouverture de votre compte avec tous les documents requis (pièce d’identité, justificatif de domicile & de revenus…). Votre demande sera traitée le plus tôt possible pour vous fournir une réponse rapidement. Cela prend généralement 24h minimum.
Quelles sont les principales différences entre les offres Hello One et Hello Prime ?
Les offres Hello One et Hello Prime sont toutes les deux proposées par Hello bank. Cependant, il y a certaines différences à noter notamment sur les services proposés. Hello One est une offre gratuite; sans conditions de revenus. Elle inclut une carte bancaire, une gestion mobile mais n’offre pas de découvert autorisé ni d’assurances spécifiques. Au contraire, Hello Prime est une offre facturée 5€ qui est accessible sous condition de revenus. Elle propose des avantages comme des paiements et retraits gratuits à l’étranger, un découvert autorisé mais aussi des assurances pour les voyages. Pour résumer simplement, Hello One est une offre dédiée pour les personnes résidants en France qui n’ont pas de besoins spécifiques. Avoir un compte Hello Prime est plus destiné à ceux qui ont des besoins complets et qui nécessitent d’avoir des avantages à l’international.
Pourquoi choisir un compte Hello bank! Pro plutôt qu’un compte classique ?
Le fait de choisir un compte Hello bank! Pro vous permet de séparer les finances personnelles de celles professionnelles. Cela simplifie donc tout ce qui concerne la gestion comptable. Vous pouvez suivre les paiements mais vous pouvez aussi avoir accès à des outils adaptés pour tous les professionnels. De plus, grâce au fait qu’Hello bank! appartienne au groupe BNP Paribas, vous pouvez avoir accès aux agences BNP pour faire des dépôts d’espèces ou de chèques. Hello bank! Pro est donc un choix pratique, qui apporte une flexibilité supplémentaire. Si vous souhaitez avoir un compte dédié pour votre activité avec des services adaptés, alors le compte Hello bank! Pro est certainement la meilleure option pour vous.
Est ce qu’il existe des offres de bienvenue pour les nouveaux clients ?
Lorsque vous êtes un nouveau client, Hello bank! propose des offres de bienvenue. Elles peuvent être différentes en fonction de la période ou des promotions en cours. Généralement, chaque personne qui ouvre un compte bancaire se voit offrir un cashback ou un chèques-cadeaux. Ces avantages s’offrent souvent lorsque vous souscrivez à un nouveau produit (Hello One ou Hello Prime) ou lorsque vous effectuez un premier paiement/ dépôt.
Peut-on déposer des chèques ou des espèces avec Hello bank ?
L'atout principal d'Hello bank! est qu'il est issu de la maison mère BNP Paribas. Tous les clients de la banque en ligne peuvent donc déposer leur chèque ou leur espèce directement dans les banques BNP Paribas ou alors les envoyer par courrier à une adresse dédiée. Cette expérience est un véritable point fort d'Hello bank.
Puis-je prendre rendez-vous avec un conseiller bancaire de Hello bank ?
Hello bank! étant une banque en ligne, elle ne propose pas de rendez-vous en agence physique. Cependant, vous pouvez contacter un conseiller via les réseaux sociaux, par téléphone ou par messagerie sécurisée depuis votre espace client. En fonction de votre offre, que ce soit Hello One ou une autre formule, vous pourrez obtenir des conseils sur divers sujets comme la gestion de votre carte Visa Hello One, l'ouverture d’un livret d’épargne ou encore la souscription à une assurance vie. Hello bank! met également à disposition des outils numériques pour suivre vos finances et optimiser la gestion de votre compte sans frais de tenue. Si vous avez une question spécifique sur votre carte Hello ou sur les éventuels frais bancaires, un conseiller pourra vous accompagner à distance pour vous apporter des réponses adaptées.
Quels sont les frais associés à un compte Hello bank ?
Ouvrir un compte chez Hello bank! est gratuit, et l’offre Hello One permet de bénéficier d’une carte bancaire sans frais de tenue de compte. Toutefois, certaines opérations spécifiques peuvent engendrer des frais, comme les retraits hors zone euro ou certains virements internationaux. Si vous souhaitez des services plus complets, comme des assurances pour vos voyages ou des paiements gratuits à l’étranger, l’offre Hello Prime, qui inclut une carte Visa premium, est disponible moyennant un abonnement mensuel. De plus, Hello bank! propose aussi des solutions d’épargne, comme un livret d’épargne ou une assurance vie, qui peuvent offrir des avantages selon votre profil et vos besoins.
Quel est le lien entre Hello bank! et BNP Paribas ?
Hello bank! est la banque en ligne du groupe BNP Paribas. Lancée pour offrir une expérience bancaire 100 % digitale, elle bénéficie de la solidité et du réseau international de BNP Paribas. Les clients d’Hello bank! peuvent ainsi profiter de nombreux avantages, notamment l’accès aux automates et agences BNP Paribas pour le dépôt de chèques et d’espèces. Cette affiliation permet également de garantir un haut niveau de sécurité, des services bancaires performants et des solutions adaptées aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels.
